| 主講老師： | 毛英 |  |
| 課時安排： | 1天/6小時 | |
| 學習費用： | 面議 | |
| 課程預約： | 隋老師  (微信同號) |
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| 課程簡介： | 銀行是通過存款、貸款、匯兌、儲蓄等業務，承擔信用中介的金融機構。銀行是金融機構之一，而且是最主要的金融機構，它主要的業務范圍有吸收公眾存款、發放貸款以及辦理票據貼現等。在我國，中國人民銀行是我國的中央銀行。 | |
| 內訓課程分類： | 綜合管理 | 人力資源 | 市場營銷 | 財務稅務 | 基層管理 | 中層管理 | 領導力 | 管理溝通 | 薪酬績效 | 企業文化 | 團隊管理 | 行政辦公 | 公司治理 | 股權激勵 | 生產管理 | 采購物流 | 項目管理 | 安全管理 | 質量管理 | 員工管理 | 班組管理 | 職業技能 | 互聯網+ | 新媒體 | TTT培訓 | 禮儀服務 | 商務談判 | 演講培訓 | 宏觀經濟 | 趨勢發展 | 金融資本 | 商業模式 | 戰略運營 | 法律風險 | 沙盤模擬 | 國企改革 | 鄉村振興 | 黨建培訓 | 保險培訓 | 銀行培訓 | 電信領域 | 房地產 | 國學智慧 | 心理學 | 情緒管理 | 時間管理 | 目標管理 | 客戶管理 | 店長培訓 | 新能源 | 數字化轉型 | 工業4.0 | 電力行業 | | |
| 更新時間： | 2023-12-01 11:08 |
第一部分 商業銀行內部控制內容
一、 對授信業務的內部控制
二、 對資金業務的內部控制
三、 存款及柜臺業務的內部控制
四、 對中間業務的內部控制
五、 對會計方面的內部控制
六、 對計算機系統的內部控制
第二部分 合規管理的監管政策解讀
一、 2017年銀監會政策解讀：三三四十
二、 2018年《關于進一步深化整治銀行業市場亂象的通知》
三、 2019年《關于開展“鞏固治亂象成果 促進合規建設”工作的通知》
四、 近期銀行業典型案例
第三部分 營業間合規風險與防范
一、 辦理新開戶業務：案例
1. 戶口簿新開立個人結算賬戶的問題
2. 使用戶口簿進行客戶信息錄入及風險防范
3. 戶籍證明新開存款賬戶的問題
二、 辦理取款業務：案例
1. 支取方式風險告知制度
2. 儲戶資金被冒領的司法裁判標準
3. 繼承存款的支取
三、 辦理掛失業務：案例
1. 銀行受理掛失的時間要求
2. 違規辦理網銀引糾紛
3. 對被“限制”人身自由的人掛失存款
四、 辦理司法查詢、扣劃、凍結業務：案例
1. 計算機系統造成的擅自解凍
五、 銀行的安全保障義務：案例
1. 銀行員工強行拔卡，保住了儲戶100萬
六、 討論（案情、分析、防范措施）
1. 案例：違規辦理個人開戶業務造成資金風險
2. 案例：存款幣別輸錯導致的差錯
3. 案例：取款辦成存款導致短款
第四部分 信貸合規風險與防范
一、 授信合同風險及控制
1. 董事會/股東會決議對授信合同效力的影響：案例
2. 合同面簽的必要性：案例
二、 擔保貸款風險及控制
1. 抵押登記的效力：案例
2. 重復抵押的法律風險分析：案例
3. 在建工程抵押的法律風險：案例
4. 質押類貸款的法律風險及控制
三、 信貸違規與犯罪案件分析
1. 2 案例：虛設帳戶，偽造票證，侵吞公款
2. 2 案例：冒名貸款，中途截留
3. 2 案例：質押貸款，透支庫款
4. 2 案例：以權謀私，受賄索賄
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