| 主講老師： | 虞昕 |  |
| 課時安排： | 1天/6小時 | |
| 學習費用： | 面議 | |
| 課程預約： | 隋老師  (微信同號) |
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| 課程簡介： | 金融指的是在經濟生活中，銀行、證券或保險業者專門從市場主體處去籌得資金，然后再借貸給其它市場主體的經濟活動。金融主體通過金融工具把資金流向稀缺的地方，整個過程無非是對貨幣進行發行、投放、流通和回籠，各種存款的吸收和提取。 | |
| 內訓課程分類： | 綜合管理 | 人力資源 | 市場營銷 | 財務稅務 | 基層管理 | 中層管理 | 領導力 | 管理溝通 | 薪酬績效 | 企業文化 | 團隊管理 | 行政辦公 | 公司治理 | 股權激勵 | 生產管理 | 采購物流 | 項目管理 | 安全管理 | 質量管理 | 員工管理 | 班組管理 | 職業技能 | 互聯網+ | 新媒體 | TTT培訓 | 禮儀服務 | 商務談判 | 演講培訓 | 宏觀經濟 | 趨勢發展 | 金融資本 | 商業模式 | 戰略運營 | 法律風險 | 沙盤模擬 | 國企改革 | 鄉村振興 | 黨建培訓 | 保險培訓 | 銀行培訓 | 電信領域 | 房地產 | 國學智慧 | 心理學 | 情緒管理 | 時間管理 | 目標管理 | 客戶管理 | 店長培訓 | 新能源 | 數字化轉型 | 工業4.0 | 電力行業 | | |
| 更新時間： | 2023-12-21 13:33 |
課程背景：
隨著疫情時代的到來，越來越多的高凈值客戶因為一些法律因素，使責任財產蒙受損失。而此時，作為金融專業人士，幫助客戶通過法律工具+金融工具建立非責任財產，為企業和家庭設下財富防火墻是義不容辭的責任。因此，銀行的營銷人員更應該熟練掌握客戶需要面對的法律問題，并從容地幫助客戶做好財富的科學規劃。
然而，大部分營銷人員的銷售還僅停留在簡單的“拉存款、賣理財”的方式為客戶做規劃，導致很多客戶資源的浪費，也沒能切實地幫助客戶解決問題。
本課程將采用講、練結合的方式，結合大量成功的網點沙龍案例，整理出舉辦網點沙龍所需的技能及方法，解決過往網點舉辦沙龍的窘境問題，同時讓學員進一步理解沙龍后如何深度經營客戶。
課程收益：
1. 了解高凈值客戶可能遇到哪些法律風險；
2. 不同的風險將會為客戶的資金帶來哪些問題；
3. 不同的法律風險下，如何做好金融工具的規劃；
4. 高凈值客戶切入法律面談的技巧；
學員對象：零售條線理財經理，私行PB等網點前線銷售人員；保險公司銀保客戶經理、渠道總監等。
教學方式：理論講授、案例分享、小組演練、專業點評等。
課程大綱：
一、民法典時代的婚姻財富管理與規劃
1. 以客戶案例帶入，推導出婚姻風險帶來的財富風險
1) 講述真實的客戶營銷案例；
2) 剖析案例中客戶的kyc；
3) 解讀客戶要面對的婚姻風險以及財富管理規劃；
2. 《民法典》婚姻編對于財產及債務的界定；
1) 哪些是夫妻共同財產，哪些是個人財產；
2) 關于夫妻共同債務的界定；
3) 離婚時如何進行財產分割？如何進行債務厘定。
3. 婚姻主題涉及的營銷場景及保險的作用。
1) 二代婚姻模型；
2) 私房錢如何存；
3) 面對夫妻債務，如何提前做好規避；
教學方式：案例分析，小組討論，理論講授
二、用金融工具做傳承，留愛不留債
1. 以客戶案例帶入，推導出傳承風險帶來的財富風險
1) 講述真實的客戶營銷案例；
2) 剖析案例中客戶的kyc；
3) 解讀客戶要面對的傳承風險以及財富管理規劃；
2. 《民法典》傳承編的傳承規則解讀
1) 可傳承資產有哪些；
2) 傳承的順位是什么；
3) 遺囑類型對傳承的影響；
3. 傳承主題涉及的營銷場景及金融+法律工具的選擇。
1) 固定資產多，現金資產少如何安排傳承；
2) 二代不接班如何安排股權類傳承；
3) 跨境客戶如何資產傳承；
教學方式：理論講授，案例分析，小組討論
三、企業主如何做好家企隔離
1. 以客戶案例帶入，推導出企業債務風險帶來的財富風險
1) 講述真實的客戶營銷案例；
2) 列出客戶的風險點引發哪些后果；
3) 解讀客戶面對的企業債務風險時的財富管理規劃；
2. 《公司法》對于企業法人人格穿透的規定
1) “公司”有哪些類型；
2) 《公司法》20條規定的企業法人人格被穿透的情形；
3) 企業債務的種類解析；
3. 企業家面對家企不分的狀況如何做好防范和改善
1) 責任財產和非責任財產；
2) 如何為企業家設置財富防火墻；
3) 保單架構安排的妙處；
教學方式：理論講授，案例分析，小組討論
四、金稅四期時代的財富管理規劃
1. 金稅四期是什么？
1) 金稅四期和金稅三期的區別；
2) 金稅四期系統可以獲取哪些信息；
3) 國家為什么要推行金稅四期；
2. 金稅四期為企業家客戶的財富帶來哪些影響？
1) 瑕疵進賬帶來的稅收及罰金；
2) 為企業承擔連帶責任；
3) 稅務引發的刑罰；
3. 金稅四期背景下，企業家客戶如何規劃個人財富；
教學方式：案例分析，小組研討，理論講授
五、不同客戶模型的法商銷售演練
1. 婚姻風險模型演練；
2. 傳承風險模型演練；
3. 家企隔離風險型演練；
4. 稅務風險規避型演練；
教學方式：案例分析，小組研討，發表，專業點評。
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