柳辰老師——零售銀行及普惠金融

全國首批 CPB 私人銀行家認證持證人

全國首批 EFP 金融理財管理師持證人

AFP 理財規劃師持證人

上海黃金交易所交易員持證人

證券從業資格證

基金從業資格證

期貨從業資格證

曾任：

招商銀行支行行長

興業銀行分行交易中心負責人

財富管理部總經理

北京銀行事業部總經理

榮獲某省銀監局評選的“先進信息工作者”

榮獲2018 年《銀行家》雜志年度十家創新大獎

柳老師具有17 年金融從業經歷，13 年銀行從業經驗。歷任招商銀行支行行長、興業銀行分行交易中心負責人、財富管理部總經理、北京銀行事業部總經理、恒天財富銷售公司總經理、券商分公司副總經理，在財富管理行業中橫跨多種金融業態，能夠深刻認知不同金融業態下財富管理的不同屬性。長期在財富管理行業的一線，提煉出自己的一套管理方法論，在聚焦實戰中效果斐然。尤其擅長銀行網點財富管理轉型、理財經理銷售技能提升、產品話術體系搭建等領域課程。在銀行工作期間的管理成果入選過 2018 年《銀行家》雜志年度十家創新大獎、個人榮獲過金融團工委頒發的“五四青年獎章”，在業內被認為是擅長管理和培養營銷人員的專業性管理干部。

常年工作在金融行業一線，深刻了解行業痛點并能提出針對性解決方案，管理理論和營銷方法經歷了無數實踐檢驗，純干貨輸出。尤其對銀行實戰提升效果明顯，親手打造出來了多批全國金牌理財師、金牌理財師團隊。對于資管新規后銀行業轉型痛點的理解和認知遠遠超出行業平均水平。授課過程生動、幽默、深入淺出，引人入勝，獲得一致好評。

核心課程：

行業發展與轉型類

1. 銀行數字化轉型的發展和趨勢

2. 科技金融與銀行數字化轉型

3. 數字普惠金融在銀行的發展與實踐

4. 財富管理2.0時代的特征和發展趨勢

5. 新時代背景下的財富管理和資產配置選擇

營銷管理類

1. 銀行網點財富管理標準化流程再造

2. 銀行財富管理轉型戰略調整及戰術實操

3. 支行零售業務管理全流程

4. 金牌理財經理和高效財富團隊的打造和管理

5. 零售渠道建設和數字化客戶營銷方法

6. 網點定位和市場化競爭

7. 網點培訓管理、會議管理和績效面談管理

8. 金牌銷冠成長的標準化流程

營銷技巧與客戶管理

1. 一條邏輯玩轉基金銷售

2. 在抱怨中尋找銷售機遇

3. 財富類產品營銷話術構建方法

4. 電銷技巧話術

5. 顧問式營銷

6. 資產配置在營銷中的運用

7. 客戶畫像和對應營銷策略

8. 如何在CRM系統中構建、管理和應用客戶數據

9. 客戶活動的組織策劃全流程管理

10. 客戶資產和粘度提升管理

11. 客戶體驗及滿意度管理

12. 深度KYC并應對策略

部分合作單位：

總行：建設銀行總行普惠金融條線中高層/興業銀行總行理財經理能力提升項目/青海銀行總行財富管理轉型中高層培訓項目/昆侖銀行總行數字化經營轉型項目等

分支行：興業銀行眾多分支行、招商銀行眾多分支行、農業銀行樂山分行、北京銀行眾多分支行、昆侖銀行、農業銀行安陽分行、浙商銀行、興業證券、中信建投、中融信托、山東信托中植基金、江蘇銀行無錫分行、揚州農商行、河津農商行、農業銀行成都分行、中國建設銀行湖南分行等數百家單位。