【課程背景】

“每一個機構，每一個部門，都有它的游戲規則，明也好暗也好，第一步是學會它……”

投資理財也是一樣

【課程收益】

?  分析宏觀經濟背景

?  分辨家庭理財常見的“坑”

【課程特色】案例，深入淺出聽得懂；科學，背后理論講得明；實戰，學之能用定方向；展望，以史為鑒看未來

【課程對象】相關需求者

【課程時間】1-2天

【課程大綱】

一、當前的國際國內宏觀經濟形勢是什么？

1、 當代國際體系的緣起、變遷及發展趨勢

2、 當前的全國宏觀經濟形勢

?  宏觀經濟分析的基本框架：總需求與總供給

?  需求旺盛的20世紀80年代末

?  需求不足的20世紀90年代末

?  供給側改革帶來的挑戰與機會

?  熱點問題背后的原因解析：醫療養老錢不夠、放開二胎人不足、房價易漲不易跌

案例：數一數近年來的理財那些坑，泛亞有色、e租寶、四川信托

案例：超過一萬家上市公司的利潤率測算，告訴你為什么盲目理財要“爆雷”

二、家庭理財第一步：看清自身需求

1、 家庭理財需求：現金、購房、教育、養老

2、 現金管理：一切理財的基礎

3、 房地產投資那些事——投資理財最大的坑（可選模塊）

?  買房第一步：城市有沒有發展

?  買房第二步：城市發展版圖

?  99%的人不知道的房產投資要點

案例：盛德紫闕樓盤，“專坑”高凈值人士

4、 子女教育理財專戶（可選模塊）

?  降低一半育兒負擔的神操作

?  育兒理財多個子賬戶

5、 退休養老理財專戶（可選模塊）

?  算一算，社保夠不夠

?  養老的錢能不能冒風險？

三、家庭理財第二步：分辨投資品種

1、 重新認識風險

?  系統性風險：要跨市場規避

案例：2015年千股跌停、2018年P2P暴雷

?  實體經營風險：分散投資、專業辨析

案例：樂視網、P2P行業爆雷

?  市場波動風險：很多人誤認為是機會

2、 常見投資理財十二類：股、債、基、銀、貴、期、保、匯、地、私、信、幣

3、 不能穿透底層資產的理財

?  銀行理財：記得上中國理財網轉轉，商業銀行的產品都在上面

?  保險理財：告訴你年金險的收益率如何算——IRR

?  私募基金：告訴你最大的坑——明股實債

?  信托理財：告訴你另一個最大的坑——項目直投

4、 股票能不能買（可選模塊）

?  技術分析已經過時

案例：解讀威廉?江恩的背景

?  最傻瓜的股票賺錢方式

案例：老宋實盤，年收益超20%

5、 債券能不能買（可選模塊）

?  債券以國債為主

?  儲蓄電子式國債：提前銀行開戶

?  記賬式國債：隨時可買，整個金融的基礎

?  省事的辦法：債券型基金

案例：測算債券型基金的風險與收益

?  債券以及整個固收類最大的風險：流動性

案例：鮮為人知的內幕——為什么P2P必然要“雷”

6、 公募基金能不能買（可選模塊）

?  貨幣基金不只有余額寶，現金管理工具

?  股票型基金，指數型基金是趨勢——超越絕大多數基金經理

案例：老宋的傻瓜式投資理財，居然超過雪球上絕大多數組合收益，跑贏半數以上基金經理

?  混合型基金，看基金經理的本事

?  另類型基金，QDII、大宗商品等，這里往往能“撿漏”

?  公募基金最大的“坑”：基金定投（沒有之一）——道理都對，就是不賺錢

7、 貴金屬能不能買（可選模塊）

?  很多人不知道的事情：黃金與白銀哪一個風險高

?  黃金資產的作用：投資組合的穩定器

?  黃金投資看價格：量化收益與風險——均值、標準差

?  黃金投資看渠道：飾品金、實物金、紙黃金、黃金基金，各有優劣

8、 外匯與期貨期權（可選模塊）

?  外匯看趨勢，預測就打臉

案例：索羅斯狙擊英鎊、東南亞金融危機，在香港折戟沉沙

?  百倍杠桿的“騙局”：百倍杠桿若能持久，索羅斯就是個笑話

?  重新分辨什么是期貨與期權

9、 幣能不能買（可選模塊）

?  紀念幣，剩者為王

?  其他收藏品，沒打過眼就不叫“收藏家”

?  數字幣，未來大勢所趨

?  比特幣，為什么不可能取代現行貨幣

?  空氣幣，專坑不懂的人？錯！專坑“犯懶”的人！