中高凈值客戶財富管理“法保”（沙龍講座）

中高凈值客戶財富管理“法保”（沙龍講座）

課程背景：

中高凈值客戶的財富管理與傳承是中高凈值客戶家庭財富管理中重要又不緊急，但深刻影響家庭財富管理、傳承、贈予的業務。

在服務與維護高客的工作中，銀行業理財經理需要為中高凈值客戶充分調用多種財富管理工具與手段，為客戶搭建家庭財富管理與傳承的頂層架構，協助客戶完善家庭財富管理體系，同時也為銀行業多種金融產品營銷提供寶貴的營銷機會。

在中高凈值客戶的服務與維護中，銀行保險產品是必須使用的產品工具，也是銀行中收業務增收與銀行零售業務轉型的重要產品，銀行業理財經理需要借助銀行保險客戶沙龍完成相應的產品營銷配置。

課程收益：

● 幫助銀行中高凈值客戶了解家庭財富管理與傳承的常見風險

● 幫助中高凈值客戶了解家庭財富管理與傳承的重要保險工具

● 協助銀行理財經理通過保險沙龍講座進行保險產品營銷轉化

課程時間：0.5天，6小時/天

課程對象：銀行業個金條線/財富管理條線/私人銀行條線 高客+理財經理

課程方式：知識講解+案例分析+場景展示+工具應用

課程大綱

第一講：中國中高凈值客戶財富管理現狀分析

1. 中國中高凈值客戶財富透視

2. 中國中高凈值客戶資產構成特點

案例：胡潤百富幫富豪財富變遷

3. 中國中高凈值客戶家庭財富管理常見風險總結

4. 《民法典》對中國家庭財富管理的影響

第二講：中高凈值客戶財富管理失敗案例分析

一、青年家庭財富管理風險

痛點：婚前財產混同、權責利不對等、管理缺位

案例：王寶強與馬蓉案例案情揭秘及法律分析

對策：婚前財產隔離、父母贈予財產聲明、聘請專業人士協助進行管理

二、中年家庭財富管理風險

痛點：預案缺失、所托非人、資產未歸集

案例：侯耀文案例案情揭秘及法律分析

對策：設置預案、聘請專業人士協助進行管理、資產歸集集中化管理

三、老年家庭財富管理風險

痛點：預案缺失、遺囑缺位、所托非人

案例：王破盤案例案情揭秘及法律分析

對策：設置預案、編制遺囑與資產清單、聘請專業人士協助進行管理、資產歸集集中化管理

第三講：財富管理保護與傳承工具介紹

一、財富保護與傳承的工具

工具1：遺囑

案例：創新工場李開復的遺囑案例

工具2：保險

案例：國美集團杜鵑保險+信托案例

工具3：法律委托

案例：新聞集團默多克保險+賈詡信托+法律架構案例

工具4：家族信托

二、對比：財富管理保護與傳承工具

第四講：保險的財富管理功能與五大優勢

一、財富管理功能

1. 保險的財富管理功能拆解

2. 保險與遺囑的對比

3. 保險的財富管理法律依據

4. 保險的家庭財富管理架構設計

二、保險的五大優勢

優勢1：高度安全——受法律保護的管理與傳承

優勢2：排他專享——指定受益權的財富專享

優勢3：隱蔽保密——管理、保護、分配、贈予均高度隱蔽保密

優勢4：資產隔離——抵御婚姻關系破裂后的析產風險

優勢5：固定收益——無風險利率固定收益增值終身享有