毛薈昀

私人銀行財富管理實戰專家：毛薈昀

【專家簡介】：

?  十年以上私人銀行高凈值客戶服務及資產管理實戰經驗

?  招商銀行私人銀行總行“高端&超高端自主獲客”專題培訓特邀專家顧問

?  招商銀行數家分行“躍層拓圈有效社交““奢侈品談資“課題

?  民生銀行總行及分行“躍層拓圈有效社交““奢侈品談資“課題

?  興業銀行總行及分行“躍層拓圈有效社交““奢侈品談資“課題

?  中宏保險百萬圓桌頂尖會員 “躍層拓圈有效社交”課題

?  中信建投證券、國泰君安證券等數十余家證券公司財富管理“高客經營&資產配置”課題

?  富國基金等數家公募基金公司“高客經營”課題

?  永安期貨等數家期貨公司 “躍層拓圈高凈值沙龍組織策劃”課題

?  中金財富“家族辦公室&另類投資珠寶類”系列客戶沙龍特邀財富投資專家顧問

?  眾多奢侈品牌，金茂集團等“高端生活方式”客戶沙龍主講專家

?  數家高端企業主社群，二代傳承社群主講專家

?  注冊金融分析師   CFA二級通過

?  曾任職招商銀行上海分行私人銀行部

?  曾任職平安信托財富管理部

?  曾任職UBS瑞銀證券財富管理部

?  曾任職創金合信公募基金機構部

?  頂級奢侈品（私人游艇、高級珠寶）合伙創業經驗

?  曾獲得“瑞士銀行家”榮譽稱號，管理資產過百億

【專業背景】：

毛老師擁有十余年金融行業私人銀行及財富投資管理工作經驗，先后在招行私人銀行，及大型金融機構財富部有著多年高凈值客戶營銷實踐及高層管理經驗。同時兼有頂級奢侈品（私人游艇、高級珠寶）合伙人創業經驗，是國內為數不多專注聚焦于超高凈值客戶領域，在銀行、券商、信托多個領域擁有非常豐富從業經歷且見解獨到的金融行業超高端客戶營銷管理講師。

毛老師非常熟悉高凈值客戶的圈層特點、理財痛點和投資需求，在拓展客戶資源、建立客戶關系、分層分類經營、多產品交叉營銷、深度維護客戶關系等方面，都有大量的實戰經驗。毛老師不僅對金融產品體系有扎實的功底，同時由于她擁有非常深厚的心理學功底社交能力，可以從不用的角度與客戶有效建立鏈接、建立信任并長期維護良好的業務關系。曾組織客戶參與歐洲游艇船東聚會、游艇頂級宴會、南極考察慈善活動，高端子女教育等。

毛老師曾經服務過的客戶包括中大型企業主、上市公司高管、國內知名實業家等，所以清晰了解各類不同財富人群的投資理念、財富需求的差異。基于對客戶的了解，設計適合他們的配置方案，具體方案覆蓋類固定收益、權益類及保險各類產品。

毛老師授課內容理論扎實、擁有海量案例儲備和深厚的案例分析能力，授課風格清新自然、語言靈動，能在輕松、熱烈的學習氣氛中讓學員了解知識，掌握技能；擁有一線客戶營銷與服務實際操作水平，基于長期國內外客戶服務經驗，具備極其豐富的金融專業只是、輔導及卓越的現場溝通能力，課程好評度及課程復購率可達98%以上。

【主講課程】：

《躍層拓圈 – 資源整合者的有效社交》

《躍層拓圈 – 資源整合者的有效社交之奢侈品談資詳解》

《躍層拓圈 – 資源整合者的有效社交之高凈值沙龍組織策劃》

【課程特色】：

毛老師授課內容理論扎實、擁有海量案例儲備和深厚的案例分析能力，授課風格清新自然、語言靈動，能在輕松、熱烈的學習氣氛中讓學員了解知識，掌握技能；擁有一線客戶營銷與服務實際操作水平，基于長期國內外客戶服務經驗，具備極其豐富的金融專業只是、輔導及卓越的現場溝通能力。

【服務過的客戶但不僅限于】：

招商銀行、工商銀行、中信銀行、興業銀行、民生銀行、寧波銀行、中信建投證券、國泰君安證券、國信證券、富國基金、中宏保險、永安期貨、中金財富、諾亞財富等。

【學員評價】：

毛老師不僅有超高凈值客戶的實戰經驗，更懂得大量社交攻略知識，能教會我們如何在10分鐘之內不需要跟客戶交流就能基本看出客戶是什么類型，以及應該用什么方式跟客戶打交道。這套方法是在太有效了，能大大提升我們跟客戶的營銷效率！

——私人銀行客戶經理

毛老師的課干貨十足，實踐性強。毛老師的課既有理論性的知識分解，更多的是實戰中的案例解讀。特別是社交類的課程，能接地氣的為我們演示對待不同的客戶應該如何有效社交。特別是對于超高凈值客戶的社交，以及一開始的關系管理，毛老師現身說法，讓我們茅塞頓開。

——私人銀行客戶經理

課程名稱：《高端沙龍策劃與組織——沙龍分類大全、項目管理模塊大全、實施三大階段及流程分解、與資產配置銜接要點》

主講：毛薈昀老師6-18課時

課程收益：

1.     掌握高端沙龍運營的系統思維

2.     規范高端沙龍策劃組織的標準流程

3.     優化高端沙龍人員及物料效率

4.     提高高端沙龍的客戶轉化率和營銷業績

5.     提高財私團隊的高級邀約和跟進心法話術

6.     提高銀行員工的團隊作戰能力

課程對象：私行客戶經理，財富客戶經理，零售客戶經理，一級支行長，網點負責人，個金部等職能部門負責人，對公客戶經理及負責人

課程方式：知識講授+案例分析+情景模擬+現場作業+小組研討+復盤總結

課程大綱：

一、怎么找到最精準的客群

1.     本機構高凈值客群檔案梳理

1)     存量高資產客戶

2)     存量潛在高凈值客戶 - 資產未達標未識別的高客

3)     計劃通過活動吸引的高凈值客戶

2.     深析客群分類和需求痛點 (根據授課時間篩選案例和展開程度)

1)     不同財富分段

①　超高凈值你沒聽過的玩法

?  案例：門檻極高的小眾社群的超強客戶黏合度

②　高凈值關注點和需求

?  案例：還有什么我可以夠得到？

③　財富人群的剛需

2)     不同年齡段

①　5060，7080，90年代企業家的突出特征

②　作為家庭角色在不同年齡段的痛點

3)     按不同社會角色

①　財富二代和自力更生型專業人士分別在想什么

②　不同社會身份高凈值人群的YES /NO

③　不同行業職業的心理需求微妙差別

二、高端沙龍分類大全

1.     按活動目的

1)     營銷目的：獲客/新客戶轉化/老客戶維系

2)     品牌樹立：本機構/本分支機構品牌樹立

2.     按活動主題

1)     高凈值生活方式 – 奢侈品消費類（展開程度按授課時間單選或多選）

①　游艇

②　私人飛機

③　車

④　珠寶

⑤　腕表

⑥　包

⑦　高級定制服裝

2)     高凈值生活方式 – 體驗類 （展開程度按授課時間單選或多選）

①　剛需類

②　生活美學類

③　嘉賓分享類

④　手工參與類

⑤　旅游

3)     金融主題：財富管理，資產配置，資本市場，產品路演

4)     金融相關稅法主題：家族辦公室，家族信托，公私聯動稅法專題，企業治理

5)     宏觀經濟主題

3.     按活動頻次

1)     標桿型

2)     常規型

3)     碎片型

4.     按主辦者

1)     異業聯盟對方為主方

2)     異業聯盟我方為主方

3)     多方聯盟

三、沙龍項目管理思維系統

1.     常見沙龍失敗的原因

1)     策劃階段

①　主題老套

②　客群既要又要

③　總怕來的人數不夠

④　邀約老套無技巧

⑤　場地不合適

2)     執行階段

①　銷售目的太強缺乏技巧

②　講師不吸引人客戶注意力渙散

③　主題不扣題客戶中途離開

④　閉環能力弱

3)     跟進階段

①　事后無復盤

②　客戶經理跟進無規律

③　缺乏目標管理不了了知

④　跟進話術老套甚至犯忌

2.     項目思維管理優化模塊

1)     沙龍項目組的組織結構與職責

2)     沙龍現場的功能區及要求

①　停車入場區

②　迎賓簽到區

③　茶點飲料區

④　致辭授課區

⑤　禮品展示區

⑥　物料保管區

⑦　貴賓就坐區

⑧　成員就坐區

3)     沙龍項目管理的分模塊要點

①　場地管理

②　物料管理

③　設備管理

④　師資管理

⑤　邀約管理

⑥　現場管理

⑦　跟進管理

四、高端沙龍的三大階段及流程

1.     策劃組織

1)     計劃：年，季度，月度

2)     定位：目的和客群匹配

3)     主題：客戶關注重點

4)     分工：建立項目組

5)     講師：硬實力&營銷軟實力

6)     場地：匹配客群定位

7)     物料：全清單

8)     演練：各部門代表人員

9)     培訓：梳理客群檔案選定目標，活動流程，邀約技巧

10)  名單：審核最終名單，按標準分類

11)  通知：發布活動內容及邀請函的方式和注意要點

2.     執行階段

1)     簽到：簽到方式怎么設計最有效

2)     預熱：理財經理幾個必做步驟

3)     致辭：主持人講話如何出挑

4)     互動：抽獎與互動如何設計

5)     授課：幾大課題如何穿插，過渡，形成記憶點

6)     成交：預成交協議如何現場公布，如何營造成交環境

7)     轉長期：潛在需求如何轉后續跟進

8)     照相：彎道超車與致命忌諱

9)     送客：禮品，送客方式，二約話術

3.     跟進階段

1)     會議：最好的復盤會怎么開

2)     收單：成交客戶服務易忽略什么

3)     長期關系建立：與成交客戶建立深度關系的心法和時間點

4)     跟進：潛在客戶的三大關鍵時間點原理及話術

5)     統計：復盤數據及優化

6)     目標管理：承接資產配置，策略配置和產品落地的計劃和實施

五、業務落地

1.     業務協調會：協調產品，投研，及專家（保險，家族信托）跟進的計劃和實施；

2.     為客戶預先指定資產配置框架

3.     為客戶預先準備開放的產品模式

4.     為客戶預先準備增值服務選項。