雷聲老師常駐地區：深圳雷聲
私行工作室負責人
總部私行工作室負責人
曾任：信托股份有限公司
招商銀行深圳總行私人銀行部
招商銀行南昌分行私人銀行部
人保健康江西分公司 美國百利金融集團上海代表處
總行投資顧問 分行投資顧問 黃金產品經理 保險產品經理 外匯產品經理
職業經歷：
2016-2018 主持家族信托項目募集、推進集合信托計劃的資金募集 ，期間家族信托業務規模增長超 200%
2015-2016 連續兩年所率私人銀行團隊全國業績排名 10/35、3/35 名，期間客戶 AUM 規模增長超 100%
2013-2014 財富顧問期間主持本行“產能飛躍”項目，RM 專業能力提升，連續兩年全國十佳
2010-2012傳統金融系統的核心人才 產品經理期間業績排名 1/35、1/36、9/36，期間利潤規模增長 500 倍
PSC 專業銷售資格、私募復雜類產品銷售資格、
培訓講師 TTT 認證資格、基金從業資格\證券從業資格、 國際金融理財師(AFP/CFP)、上海黃金交易所交易員資格、保險代理資格
主講課程：
《境內外宏觀經濟指標解讀與資本市場分析框架》
《資產配置實施流程與建議工具的使用》
《客戶KYC標簽搜集與需求創造流程》
《財富客戶數字化場景運營與智能投顧運用》
《宏觀到微觀領域的專業深入》
1境內外金融市場分析，固收/權益/股權/保險/貴金屬/債券/PE/外匯等復雜產品投資研究能力和營銷培訓能力， 產品設計能力以及投行融資業務知識;2協助深化機構經營管理，提升客戶規模、管理客戶總資產規模、中間業務收
入、客戶經理專業能力提升等業務經營指標能力;3日常配談并且協助客戶經理共同經營并維護私人銀行客戶/超高端 客戶能力;4家族辦公室運營能力，包括稅務/法律/全權委托/家族信托/類投行等深度經營能力。
《境內外全市場的混業視角》
本人跨度商業保險、私人銀行、信托工作經歷，且因工作需要廣泛接觸私募、公募、券商等機構資源，并對境外 零售銀行機構(中國臺灣、中國香港、美國)、互聯網機構(螞蟻金服、京東金融)的先進經驗有一定接洽認識，對大 類資產配置體系下的全市場產品結構、營銷模式、資產端創設有一定認識。
《營銷策略與產品運營》
較豐富的產品運營活動推廣及營銷策略制定經驗，曾負責傳統金融行業領域保險產品業務、黃金產品業務、信托 計劃產品、資產配置統一賬戶平臺。曾參與招總行“產能數據庫管理系統”創設并負責本分行“產能飛躍”項目下的 客戶行為標簽數據庫分析與營銷、員工活動量積分精細化管理、分支機構客群轉化率數據管理、客戶經營四步流程細 分優化、全球資產配置模型下客戶的個性化策略運用。
附件:過往主要課程內容介紹(持續更新)
編號 | 課程內容 | 課程大綱 |
1 | 《宏觀經濟指標解讀與資本市場分析框架》 | 一、境內、境外主要經濟指標的解讀 二、境內債券市場的分析體系框架介紹 三、股票市場的分析體系框架介紹 四、主要使用的工具簡介及網頁推薦 五、“點線面”九步市場分析模板(工具輸出) 六、市場日訊、晨報撰寫練習及演練 七、淺析如何制作一份報告會專題 |
2 | 《資產配置與建議書》 | 一、為什么要資產配置 1)2003年后境內資產輪動與市場利率 2)資產配置的價值環節:組合調整 3)資產配置與風險 二、資產配置的流程與運用 1)一級資產與浮動走廊點位 2)二級子類“核心+衛星”組合 3)投資工具 三、制作并解讀一份資產配置建議書 四、三級子類產品的解讀 1)資產的概念與風險屬性 2)策略的應用和產品的結構: 多頭、杠桿、對沖、套利、量化...... 固定、浮動、安全墊、結構化、分配方式...... 3) 如何用策略和結構把資產封裝成產品? 4) 產品的開發與管理人的篩選 |
3 | 《資產配置邏輯下的復雜產品銷售流程與工具》 | 一、 二級市場類:私募/公募股票基金的解讀 1、廟堂與江湖:國內主要私募股票管理人投資風格劃分 2、產品的篩選邏輯:什么樣的私募股票基金是好產品? 3、私募/公募股票基金的銷售私募/公募股票基金的銷售三部曲 二、一級市場類:PE/VC/并購基金的解讀 1、私募股權基金市場的市場機會與現狀 2、PE/VC/并購基金的產品盈利模式、產品的篩選邏輯 3、股權類產品的銷售邏輯:成長與套利，時間換空間 三、另類策略:境內對沖基金的解讀 1、對沖基金的歷史、發展與近幾年的中國實踐 2、對沖基金的產品盈利模式:α和β、統計套利、CTA 3、對沖基金的銷售邏輯:替代、相關和策略覆蓋 四、一級半市場類:定增產品的解讀 1、境內定增基金的市場和產品概況 2、定向增發與盈利模式:如何形象解讀α、β和折價 3、定增基金的銷售:標的，安全墊、結構、性價比和通道 五、債券市場類:債券基金的解讀 1、債券基金的市場和產品概況 2、利息、資本利得、套利 六、其他策略型產品 |
附件:過往主要課程內容介紹(續)
4 | 《PSC顧問式銷售技巧與工作流程》 | 一、 破冰: 1) 破冰的四個步驟 2) 破冰的四個步驟 3) 如何贊美 1) 提問的三個流程 |
5 | 《技術分析指標及技術圖形解析》 | 一、技術分析三大假設、主要原理與方法 二、常用的擇時指標及其優缺點 1、趨勢類指標; 3、人氣類指標; 4、均線買賣法則與均線組合; 三、趨勢線與技術圖形的運用 1、趨勢與主要的兩種趨勢形態 2、主要中繼與反轉技術圖形 3、主要支撐與阻力位的判斷 四、蠟燭圖形的解析與運用 1、K線的基本形態; 2、K線的組合形態; |
6 | 《財富傳承與保障的風險與解決》 | 一、傳承 1.婚前財產保護策略及規劃要點 2.父母對子女財富支持的技巧 3.財富傳承之繼承權公證難關 4.法定繼承帶來的財富傳承外流風險 5.如何給未成年子女的財富貼上“護身符” 6.不得不防的婚外情之財富代價 二、風險 1.關注企業家婚變對企業經營的風險 2.高凈值人士的家庭債務危機及防范 3.家業與企業不分的風險及隔離措施 4.家族企業股權傳承及應對 5.民營企業家融資風險及防火墻設置 6.資產委托他人代持的風險及防控措施 7.如何規避移民帶來的全球資產曝光風險 三、事務現金流的管理 1.跨境資產配置中國際財富傳承規劃策略 2.高端客戶養老需求規劃及風險防范 3.復雜家庭財富保護風險及傳承規劃 |
部分服務客戶
中國人民大學信托與基金研究所 美國紐約大學進修(境外) 投行融資復雜產品進階培訓 香港招銀國際培訓(境外) 私人銀行臺灣團隊跟班培訓 上海黃金交易所培訓
XX 信托總部、招總行私人銀行部 、招總行財富管理部
最高專業序列核心人才，擅長資金端的挖掘(客戶 KYC 與需求激發)、資產端的創設(融資投行金融產品)、資產配 置端的運用(資產配置平臺)，兼具“自上而下”的平臺搭建、“自下而上”的業務推進能力。