金融生態建設與典型場景搭建

【培訓對象】

董事長、行長、銀行主管部門負責人&支行行長&客戶經理&新媒體營銷團隊&產品經理

【授課形式】

行動學習——理論授課、分組討論、案例教學、現場任務等

【課程時間】

2天

【課程收益】

? 一套拿來即用的銀行小場景解決方案

? 一學就會的場景營銷策略作戰地圖

? 一份本地化金融生態場景搭建清單

? 一套“線上+線下一體化”的實戰打法

? 一套最前沿最落地的案例集和工具包

? 一支懂市場、懂需求的行業專家、產品經理、內訓師團隊

【課程目標】

想干事有機會、能干事有舞臺、干成事有地位

【課程課綱】

思維篇：場景生態建設：一場突破邊界的重構

1、 你我都在場景之中

“未來銀行”長什么樣？

銀行1.0-銀行4.0，終究是生產力決定生產關系

從物理網點到客群中心，網點如何變為展業的“定海神針”

場景搭建不容忽視的五項挑戰

2、 金融場景的定義

? 產品

馬明哲：先建立起生態，用生態賦能金融服務和產品

? 分享

商業的本質是“利他”，銷售的本質是“連接”

? 跨界

你憑什么占領用戶的心智？

? 流量

流量為王？or流量已死？

流量制造的四大核心能力

3、 傳統金融機構布局場景金融的必要性

? 應對互聯網沖擊

? 提升機構競爭能力

? 服務實體經濟與消費轉型升級

? 風險防控

4、 場景金融生態鏈與十大典型應用場景（2個圖）

? 產品

? 渠道

? 平臺

? 場景

? 客戶

探路篇：銀行場景生態建設的系統性路徑

5、 場景金融生態面面觀之金融場景四重生態：

? 場景金融引領者

思考：淘電商為什么有點拼不過抖電商？

? 產業互聯網領導者

案例：看寵物垂直領域獨角獸波奇網的“一盤大棋”

? 傳統大行

工商銀行：工銀e生活+企業級業務框架

建設銀行：智慧政務與房屋租賃業務架構

招商銀行：手機銀行+本地場景+公眾號、小程序

? 中小銀行：

案例：攜手“美團”的江蘇銀行

      臺州銀行“生活圈”與“生意圈”

6、 場景金融和三個價值賽道

? 2G

? 2B

? 2C

7、 金融場景的四個基本要素

? 場景客群

? 金融產品

? 非金融服務

? 內容資訊

8、 B端的場景金融核心解決的是三大需求

? 支付交易需求

? 流動性需求

? 風險控制需求

順應工業4.0，構建B端產業鏈場景

9、 個人需求的“一家子”與“一輩子”

 “支付錢包”構建C端智能場景

? 賺錢圈

? 花錢圈

? 社交圈

實戰篇：發展場景金融：如何突破場景搭建和獲客活客瓶頸

10、 金融生態場景搭建“四梁五柱”：

? PCPS：

產品、客群、痛點、場景

? 五柱：

選：選場景、選客群、選流量

找：關鍵人、關鍵平臺、關鍵渠道

進：“三定三上”與“兩進兩出”

沉： 金融與非金融服務出圈、讓客戶不再流失

“熟人經濟”的裂變、讓議價能力不再難

“五個一”交叉銷售、讓口碑營銷自然而然

評：基層營銷團隊的“點對點”、“面對面”與“手拉手”

   “跑馬圈地”還是“割地賠款”場景搭建考核機制

    客戶經理賦能：不是行業小專家就是國民大侄子

11、 銀政企農圈層共建下的農區金融生態場景

? 產業興旺：種植業、畜養業、漁業、村辦企業等場景

? 生態宜居：綠色金融與鄉村旅游場景搭建

? 鄉風文明：黨建加金融、鄉風網紅場景搭建

? 治理有效：38婦女、61兒童與99老人場景搭建

? 生活富裕：“小鎮崛起”返鄉青年技術人才

          “共同富裕”與創業創新

           “富口袋”更要“富腦袋”

  案例：

12、 城區金融生態場景

? 職場場景（3大類11個小場景）

行業與供應鏈

園區與市場

創業人才

? 生活場景

衣食住行：汽車場景、美食美客、智慧物業、社區民星

親子養老：智慧醫療、小小銀行家、金色晚年康養計劃

自我成長：女性客群的“第三空間”、社會公益

萌寵生活：貓貓狗狗生活圈、狗爸貓媽交友圈

案例 

唐山銀行“火鍋達人秀”

練習

楊梅村、周口黨建加金融、

尾聲：偉大的叛逆還是無盡的青春、向陽而生、我們在路上

13、 銀行場景金融的“三個三”思考

三個局限：

? 思維局限

? 能力局限

? 文化局限

三大焦慮：

? 誰是客戶：消失殆盡的C端紅利和創新空間

? 盈利模式：流量如何轉化為收益

? 如何管理：場景金融的最大焦慮

三種模式：

? 賦能客戶的自建場景

? 發揮稟賦的鏈接一切

? 模式不重要、運營最重要