互聯網金融下的產業鏈和供應鏈之融合發展之道

【課程收益】

通過本課程的學習，至少可以獲得以下收益--

A.充分認識互聯網金融與金融互聯網新形勢下的區別以及傳統產業鏈發展中的痛點；互聯網金融如何為產

業鏈發展生態與金融的融合打開空間？與產業鏈整合發展中需要關注哪些問題？如何推進互聯網金融與

產業鏈的融合發展，打造充滿活力的產業鏈金融發展生態？

B. 充分理解供應鏈金融的本質在于企業授信方式的創新，傳統模式是將高信用評級企業的信用分享給上

下游的中小企業，新型模式是在產業升級和技術驅動下的基于數據的授信模式。云計算、大數據、物聯網

和區塊鏈技術的發展將進一步提升供應鏈金融的風控能力，降低業務的綜合成本。

C. 銀行公司金融以及中小微業務有哪些機遇和挑戰？

D. 供應鏈金融的發展環境是怎樣的？面臨什么樣的發展形態?趨勢如何？難點痛點如何突破？

E. 了解供應鏈金融創新模式與趨勢、資產分類、供應鏈金融的盈利模式

F. 供應鏈金融風控模式的迭代以及數字化轉型下供應鏈金融風控體系

G. 懂得如何借力底層技術實現業務突破突破和模式突破以及部分案例分析 

【課綱】

一、互聯網金融與產業鏈

1、互聯網金融與金融互聯網

2、傳統產業鏈發展中的痛點

（1）支付效率與融資效率較低，小微企業融資難

（2）經營理念較為落后，金融創新動力和能力不足

（3）產業鏈管理能力弱，運作低效，客戶粘合度低

3、互聯網金融打開產業鏈發展生態與金融的融合空間

(1)互聯網金融與產業鏈發展生態相輔相成

(2)電商貿易層級扁平化加劇了產業鏈融資互聯網化需求

(3)互聯網金融的包容性與產品設計的靈活性

(4)互聯網金融以支付為基礎，易于打造閉環產業鏈發展生態圈

(5)可持續發展的“三駕馬車”

4、互聯網金融與產業鏈整合發展中需要關注的幾個問題

（1）打破行業壁壘

（2）互聯網金融要主動吸引傳統行業產業鏈實現內部轉型

（3）信息安全保護與完善信息獲取渠道

（4）互聯網金融放棄短期獲取暴利和巨大回報的沖動。

（5）關注產業發展前景，防范系統性風險

5、互聯網金融助力打造充滿活力的產業鏈金融發展生態

（1）選擇合適的產品種類

（2）打通全產業鏈條

（3）打通與產業鏈的系統平臺對接，提高業務辦理效率

（4）充分利用區塊鏈技術，打造融合區塊鏈技術的互聯網與供應鏈金融體系。

（5）打造基于“互聯網+區塊鏈+核心企業+票交中心”的鏈式金融

（6）以“技術”與“專業”統籌風險管理

二、供應鏈金融發展新環境

1、銀行對公業務發展挑戰和機遇

（1）三大挑戰

（2）三大機遇

2、中小微企業融資市場困境和解決方案

（1）數字化技術助力中小微企業與銀行實現信息共享

（2）疫情下，中小微企業數字化轉型意識加強

（3）中小微企業融資難題“破冰之路”

3、供應鏈金融產業新生態

（1）銀行需自建多方參與的供應鏈金融多方協作生態

（2）銀行與核心企業合作深入行業設計個性化流程以期規模化落地

（3）銀行依托物流等場景方數據，提升風控效能和深耕產業

（4）銀行發力中尾部平臺拓展業務邊界

（5）借助底層技術服務企業為銀行提供綜合服務

4、優質資產的創造

（1）供應鏈金融業務不斷升級與多方共贏

（2）供應鏈金融的資產分類與盈利模式

（3）供應鏈金融發展趨勢

（4）政策支持小微企業融資及三農金融服務

（5）資金來源多元化與產業互聯網化

（6）金融科技助力解決供應鏈金融業務難點

三、供應鏈金融創新模式與趨勢

1、新模式與趨勢

（1）產業互聯網將助力供應鏈金融模式創新

（2）關注第二梯隊行業

（3）與不同金融業態合作共同賦能供應鏈金融

（4）開放銀行賦能建設開放式供應鏈金融平臺

2、供應鏈金融主要商業模式分析

（1）傳統模式：銀行+核心企業

（2）綜合電商平臺

（3）從上海鋼聯看垂直 B2B 電商供應鏈金融的演進模式

（4）第三方供應鏈金融服務平臺

（5）供應鏈金融模式案例分析

3、供應鏈金融的行業分布及市場空間

（1）供應鏈金融適合行業特征

（2）供應鏈金融市場空間打開

四、數字化轉型下供應鏈金融風控體系

1、供應鏈金融市場大但風控難度高，缺乏內生動力布局供應鏈金融

2、進入大數據風控模式

3、從底層技術到上層流程全創新

4、供應鏈金融活動中的運營風險

（1）供應鏈運營風險來源

（2）供應鏈運營風險形態

（3）供應鏈風險來源、運營風險與供應鏈金融風險

5、供應鏈金融活動中的主體風險

6.建立智慧化供應鏈信用體系

7、智慧化供應鏈金融風險管理原則

（1）行為場景化

（2）資產穿透化

（3）管理精化

（4）經營預警化

（5）信息治理化

（6）聲譽數字化