期繳保險(xiǎn)、基金營(yíng)銷(xiāo)技能提升

第一部分：期繳儲(chǔ)蓄年金類保單客戶群篩選

一、 我的762位儲(chǔ)蓄年金類保險(xiǎn)客戶群的結(jié)構(gòu)分析

二、2021年成交的102件儲(chǔ)蓄年金類保單的數(shù)據(jù)分析

三、儲(chǔ)蓄年金類保單的簽單（銷(xiāo)售）理由分析

四、保費(fèi)結(jié)構(gòu)分析與規(guī)律說(shuō)明

五、儲(chǔ)蓄年金類保單的準(zhǔn)客戶畫(huà)像

 第二部分：儲(chǔ)蓄年金類期繳保單銷(xiāo)售案例詳解

一、通過(guò)銀行渠道購(gòu)買(mǎi)保單的優(yōu)勢(shì)

二、我的專業(yè)專長(zhǎng)以及能提供客戶什么樣的服務(wù)

三、詳解成交案例兩則（整個(gè)成交過(guò)程再現(xiàn)）

A案例： J 醫(yī)生  規(guī)劃目的：婚姻資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)規(guī)劃

B案例： G女士  規(guī)劃目的：退休養(yǎng)老儲(chǔ)備

第三部分：資產(chǎn)配置與專業(yè)基金銷(xiāo)售

一、家庭（個(gè)人）資產(chǎn)配置的必要性

二、公募基金在家庭資產(chǎn)配置中的地位和作用

1、進(jìn)可攻 and 退可守

2、公募基金在資產(chǎn)配置中的賣(mài)點(diǎn)分析

3、標(biāo)準(zhǔn)普爾資產(chǎn)配置中的基金銷(xiāo)售

第四部分：基金實(shí)戰(zhàn)銷(xiāo)售案例演示（H 先生）

一、H先生背景分析

二、H先生日常溝通與需求發(fā)現(xiàn)

三、H先生的內(nèi)心想法與投資目標(biāo)鎖定

四、H先生資產(chǎn)配置結(jié)構(gòu)分析與基金銷(xiāo)售切入

五、基金產(chǎn)品的激發(fā)性與專業(yè)性分析說(shuō)明（以NF基金管理公司的一款ETF鏈接產(chǎn)品舉例）

六、H先生的基金投資周期與虧損概率的專業(yè)性話術(shù)（風(fēng)險(xiǎn)收益預(yù)期管理）

七、H先生異議問(wèn)題處理

八、H先生投資金額與投資方式確定

九、H先生的基金售后持續(xù)服務(wù)（增加粘性和二次轉(zhuǎn)化）

第五部分：個(gè)人理財(cái)產(chǎn)品資產(chǎn)配置實(shí)戰(zhàn)
一、理財(cái)經(jīng)理幫助客戶認(rèn)識(shí)自己的投資風(fēng)格
1、了解客戶的風(fēng)險(xiǎn)承受能力
2、了解客戶的資產(chǎn)配置和預(yù)算
3、設(shè)定客戶的理財(cái)目標(biāo)
二選擇產(chǎn)品并實(shí)施配置
1、低風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)品介紹
2、中風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)品介紹
3、高風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)品介紹
4、保障型產(chǎn)品介紹
5、資產(chǎn)配置方法概述
三、資產(chǎn)配置完成之后的再調(diào)整
1、設(shè)置止盈點(diǎn)和止損點(diǎn)

2、每年對(duì)投資進(jìn)行評(píng)價(jià)