| 主講老師： | 丁穎 | |
| 課時安排： | 1天/6小時 | |
| 學習費用： | 面議 | |
| 課程預約： | 隋老師  (微信同號) |
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| 課程簡介： | 深層資產配置需以客戶全景財務狀況為根基，結合生命周期（如育兒期、退休規劃）、風險屬性（風險承受度測試）及宏觀變量（利率周期、地緣政策），構建跨品類（股債商、私募 REITs）動態平衡方案。通過 CFP 認證體系工具（如家庭資產負債表診斷、稅務優化模型）量化客戶真實需求，避免 “產品導向” 陷阱，例如為高凈值客戶設計 “核心 + 衛星” 組合對沖市場波動。 面談溝通遵循 “三維穿透法則”：用開放式提問（如 “您希望資產在 3 年后實現什么目標？”）挖掘隱性需求，以 “數據沙盤” 演示不同配置方案的收益概率 | |
| 內訓課程分類： | 綜合管理 | 人力資源 | 市場營銷 | 財務稅務 | 基層管理 | 中層管理 | 領導力 | 管理溝通 | 薪酬績效 | 企業文化 | 團隊管理 | 行政辦公 | 公司治理 | 股權激勵 | 生產管理 | 采購物流 | 項目管理 | 安全管理 | 質量管理 | 員工管理 | 班組管理 | 職業技能 | 互聯網+ | 新媒體 | TTT培訓 | 禮儀服務 | 商務談判 | 演講培訓 | 宏觀經濟 | 趨勢發展 | 金融資本 | 商業模式 | 戰略運營 | 法律風險 | 沙盤模擬 | 國企改革 | 鄉村振興 | 黨建培訓 | 保險培訓 | 銀行培訓 | 電信領域 | 房地產 | 國學智慧 | 心理學 | 情緒管理 | 時間管理 | 目標管理 | 客戶管理 | 店長培訓 | 新能源 | 數字化轉型 | 工業4.0 | 電力行業 | | |
| 更新時間： | 2025-06-12 14:02 |
建構客戶經理深層資產配置與面談溝通營銷技巧
一. 從投資學角度來建構深層資產配置理念
1. 投資的本質是什么
2. 「復雜產品」其實是簡單產品
3. 財富管理是「人與錢」的管理
4. 資產配置是「資金流」的管理
二. 客戶經營維護從資產配置理念開始
1. 客戶需求激發技巧
2. 如何溝通資產配置理念取得客戶認同
3. 探尋客戶投資時的決策模式
4. 客戶對收益期望值的溝通技巧
5. SPIN 技巧如何用在資產配置的面談溝通技巧展示
6. 學員演練面談時資產配置的溝通邏輯及話術
三. 如何運資產配置營銷權益類產品
1. 權益類產品在資產配置中扮演什么樣的功能
2. 在資產配置中配置權益類產品會起到什么效果
四. 如何用簡單的說法讓客戶理解基金
1. 從政策紅利的周期導入
2. 十四五經濟計劃的重點賽道有哪些
3. 每個經濟計劃對權益市場的牛熊變化規律與邏輯
4. 客戶三大問題處理話術
1)會不會虧錢.
2)需投資多長時間
3)會有多有收益
5. 基金話術展示
6. 學員演練面談時基金銷售溝通話術及邏輯
五. 如何用資產配置營銷保險
1. 保險在資產配置中扮演什么樣的功能
2. 資產配置中不配置保險產品客戶有什么損失
六. 增額終生壽險的銷售邏輯
1. 增額終生壽險的五大優勢
2. 如何看待終生壽險
3. 客戶分類及優勢分析
4. 利率鎖定下的銷售邏輯
5. 資管新規下的營銷思維
6.反對問題的溝通技巧
1)保險增值速度慢感不上通脹
2)前五年的沒有收益讓保險公司白用
3)時間太久了我年紀太大了看不到
4)利率已經降得夠低了肯定會反彈
5)保險是騙人的
7. 學員演練用資產配置營銷保險話術演練
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