課程：多維視角下的財(cái)富傳承

課程大綱（結(jié)合信托復(fù)雜產(chǎn)品銷售與KYC）

第一篇：復(fù)雜產(chǎn)品下的KYC技巧結(jié)合銷售

一、KYC的四大維度

二、資產(chǎn)規(guī)模（如何利于CRM系統(tǒng)內(nèi)的信息判斷客戶的資產(chǎn)規(guī)模）

　　案例:基金診斷下的KYC技巧

三、眼睛的觀察“觀察哪些點(diǎn)創(chuàng)造談資KYC客戶“

四、聊天的傾聽(tīng)與詢問(wèn)“話題與贊美的循環(huán)“

五、KYC下的銷售流程“話題、贊美、利益、夢(mèng)想、故事、證據(jù)、感覺(jué)“

第二篇：外部宏觀金融環(huán)境對(duì)財(cái)富傳承額的影響

一、 美國(guó)篇“美國(guó)的肥貓法案(美國(guó)政府對(duì)美國(guó)富人的全球斗地主)“（如何藉由美國(guó)經(jīng)濟(jì)來(lái)分析投資產(chǎn)品策略）

案例:針對(duì)移民美國(guó)或是持有美國(guó)綠卡的國(guó)內(nèi)富豪傳承方式。

二、 全球CRS金融賬戶共同申報(bào)準(zhǔn)則下對(duì)富人的影響(CRS下如何做好全球資產(chǎn)配置)

案例:針對(duì)資本利得課稅的國(guó)家該如何利用保險(xiǎn)做稅務(wù)合規(guī)下的節(jié)稅。

三、 俄烏戰(zhàn)爭(zhēng)下全球?qū)Χ砹_斯富人的財(cái)富沒(méi)收“我國(guó)富豪的警訊“

探討:在財(cái)富管理與財(cái)富傳承的角度下，跨境資產(chǎn)布局是否需要呢？

四、 境外財(cái)富管理思路下的疑問(wèn):境外保險(xiǎn)到底是好還是壞？

五、 境外財(cái)富管理思路下的疑問(wèn):境外家族信托到底是好還是壞呢？ 

六、 境外的遺產(chǎn)稅案例分享

第三篇：新常態(tài)下客戶需求分析及資產(chǎn)傳承與財(cái)富管理

一、 共同富裕下的財(cái)富管理與財(cái)富傳承新趨勢(shì)

(一) 如何利用共同富裕談財(cái)富傳承切產(chǎn)品

(二) 富人稅“遺產(chǎn)稅、贈(zèng)予稅、房產(chǎn)稅…等富人稅“

二、 金稅四期下的財(cái)富管理與財(cái)富傳承新趨勢(shì)

(一) 金稅四期與金稅三期的差別

(二) 企業(yè)稅轉(zhuǎn)個(gè)稅的風(fēng)險(xiǎn)

(三) 如何利用金稅四期的話題切保險(xiǎn)

三、財(cái)富傳承的四大象限

（一）現(xiàn)金資產(chǎn)傳承

（二）非現(xiàn)金資產(chǎn)傳承（房地產(chǎn)趨勢(shì)與傳承技巧、股票、基金、古董、字畫(huà)等，再細(xì)部區(qū)分會(huì)登記資產(chǎn)與非登記資產(chǎn)等傳承技巧）

（三）生前傳承

（四）生后傳承

四、保險(xiǎn)的財(cái)富傳承技巧

（一）年金險(xiǎn)“中期年金與終身年金“

（三） 終身壽險(xiǎn)“定額終身壽險(xiǎn)與增額終身壽險(xiǎn)“

（三）保險(xiǎn)可以轉(zhuǎn)移哪些風(fēng)險(xiǎn)（婚姻、債務(wù)、稅務(wù)、意外、疾病、老年尊嚴(yán)）與你必須知道的保險(xiǎn)配置技巧（保單組合）

五、信托結(jié)合保險(xiǎn)及家族信托與自益信托

六、中華遺囑庫(kù)的應(yīng)用與財(cái)富傳承角度下的遺囑公證

七、其他傳承技巧（黃金古董字畫(huà)房產(chǎn)等）

第四篇：信托架構(gòu)下的財(cái)富傳承                             

一、 自益信托VS非自益信托

二、 保險(xiǎn)金信托下信托1.0的優(yōu)勢(shì)

三、 保險(xiǎn)金信托下信托2.0的優(yōu)勢(shì)

四、 信托VS保險(xiǎn)

第五篇：實(shí)戰(zhàn)演練與交流                           

一、分組實(shí)戰(zhàn)演練

二、個(gè)人實(shí)戰(zhàn)演練

課程內(nèi)容包括：                                  

一對(duì)一與一對(duì)多的演練、如何利用國(guó)際局勢(shì)與國(guó)內(nèi)局勢(shì)及宏觀經(jīng)濟(jì)與市場(chǎng)分析并配合起承轉(zhuǎn)合的營(yíng)銷復(fù)雜產(chǎn)品、利用資產(chǎn)配置的方式來(lái)創(chuàng)造產(chǎn)品的交叉銷售(各類保險(xiǎn)與信托)、用專業(yè)的理念成交技巧、讓理財(cái)經(jīng)理與客戶共同探討創(chuàng)造交流、并用實(shí)戰(zhàn)演練來(lái)深化投資技巧、解決李才常碰到的問(wèn)題。

課程時(shí)間：                                     

專家班建議兩天共12小時(shí)，濃縮班一天共6小時(shí)。

課程亮點(diǎn)：賴國(guó)光教授本身除了是香港大學(xué)2015年杰出教師外（在港大主要教授的課程就是財(cái)富管理），也是少數(shù)有金融從業(yè)經(jīng)驗(yàn)的大學(xué)教授，其銀行從業(yè)經(jīng)驗(yàn)14年，最早在銀行的工作就是中國(guó)臺(tái)灣花旗銀行銷售部門(mén)主管，最后一份工作是中國(guó)臺(tái)灣臺(tái)北國(guó)際商銀私人銀行部門(mén)負(fù)責(zé)人，所以課程中老師會(huì)結(jié)合ＫＹＣ與復(fù)雜產(chǎn)品銷售的實(shí)戰(zhàn)經(jīng)驗(yàn)與私人銀行的實(shí)務(wù)經(jīng)驗(yàn)交叉分享，在學(xué)習(xí)專業(yè)金融知識(shí)同時(shí)也融合了如何把專業(yè)化成營(yíng)銷的經(jīng)驗(yàn)和學(xué)生分享。

主講老師亮點(diǎn)﹕賴國(guó)光教授

一、 國(guó)家級(jí)甘肅省高校新型人文社科智庫(kù)《甘肅省民族團(tuán)結(jié)進(jìn)步事業(yè)協(xié)同創(chuàng)新智庫(kù)》專家指導(dǎo)委員會(huì)委員

二、 主打少數(shù)同時(shí)擁有海峽兩岸三地跨國(guó)際金融經(jīng)驗(yàn)的老師主講（中國(guó)大陸、中國(guó)臺(tái)灣、中國(guó)香港、東南亞柬埔寨）。

三、 現(xiàn)為柬埔寨第一中華信托亞太區(qū)負(fù)責(zé)人兼任首席顧問(wèn)。

四、 臺(tái)灣銀行業(yè)高管經(jīng)驗(yàn)14年（擁有臺(tái)灣實(shí)戰(zhàn)恰談客戶經(jīng)驗(yàn)）。

五、 曾任中、農(nóng)、工、建、交、招、郵儲(chǔ)、中信、興業(yè)、廣發(fā)、浦發(fā)、東莞銀行、東莞農(nóng)商、深圳農(nóng)商、重慶農(nóng)商、平安、國(guó)壽、人保、太平保、陽(yáng)光、生命、中英、國(guó)信證卷、方正證卷、安信證卷等各大銀行保險(xiǎn)金融機(jī)構(gòu)邀請(qǐng)客戶活動(dòng)或是一對(duì)一客戶思想會(huì)等祖國(guó)大陸實(shí)戰(zhàn)落地經(jīng)驗(yàn)的老師。

六、 香港大學(xué)ICB杰出教師獎(jiǎng)得主（2015年）。

七、 湖南大學(xué)金融與統(tǒng)計(jì)學(xué)院保險(xiǎn)系客座教授。

八、 央媒中國(guó)網(wǎng)財(cái)經(jīng)頻道專欄財(cái)經(jīng)作家。

九、 過(guò)往媒體采訪﹕香港鳳凰衛(wèi)視特約嘉賓、香港亞太衛(wèi)視特約嘉賓、深圳衛(wèi)視特約嘉賓、鳳凰網(wǎng)、搜狐網(wǎng)、網(wǎng)易網(wǎng)等專欄主筆。

十、 知名投資理財(cái)暢銷書(shū)〖定投魔方〗作者﹙出版半年京東與當(dāng)當(dāng)銷售一空）。