金融機構供應鏈成員企業(yè)--普通員工--供應鏈金融3+1融資業(yè)務介紹

《抱團融資，助力供應鏈共贏》

                        ------供應鏈金融3+1融資業(yè)務介紹

主講：秦英

【課程背景】

隨著經(jīng)濟全球化的發(fā)展，市場競爭已經(jīng)不再是企業(yè)與企業(yè)之間一對一的競爭，而是供應鏈之間的競爭。為了爭奪和維持競爭優(yōu)勢，核心企業(yè)通過商品外采、生產(chǎn)外包和國際物流等方式不斷降低供應鏈的各項成本。為了保證整個供應鏈正常運轉，供應鏈管理職能應運而生。隨著競爭的加劇，流動資金正在成為制約供應鏈正常運營的“短板”，供應鏈上核心企業(yè)之外的其他企業(yè)因自身財務實力較弱，不僅面臨流動資金融資困難，而且高昂的融資成本大大抵消了因經(jīng)濟全球化（商品外采、生產(chǎn)外包和國際物流等）降低的供應鏈成本。

供應鏈金融，就是根據(jù)供應鏈的具體業(yè)務特點設計的一種融資模式，幫助供應鏈上中小企業(yè)解決了供應鏈融資難和融資貴的問題。

根據(jù)融資方式，供應鏈金融分為3+1融資業(yè)務，分別是應收賬款融資、庫存融資、預付賬款融資和平臺型融資。

目前，許多金融機構員工雖然正在從事供應鏈金融，或與供應鏈金融相關的工作，例如：保理、庫存質押貸款和保兌倉等業(yè)務。但是由于缺乏系統(tǒng)性學習，對于供應鏈金融業(yè)務缺乏全面的了解，對于不同的供應鏈金融產(chǎn)品缺乏深刻的認識。

那么有沒有一套系統(tǒng)的關于供應鏈金融產(chǎn)品的培訓，幫忙金融機構從業(yè)員工全面了解供應鏈金融業(yè)務嗎？

根據(jù)我在世界500強企業(yè)20多年的供應鏈金融從業(yè)經(jīng)驗，我總結了一套《供應鏈金融3+1融資業(yè)務介紹》，能夠幫助金融機構員工系統(tǒng)地全面地了解供應鏈金融知識。

本課程除了業(yè)務定義和流程講解之外，結合以往從業(yè)經(jīng)驗，使用大量實際發(fā)生的案例來詮釋供應鏈金融業(yè)務，將供應鏈金融知識生動地分享給學員，讓他們非常輕松地了解供應鏈金融，并學會用創(chuàng)新的思維，來解決中小企業(yè)融資難的問題。

【課程收益】

?  了解供應鏈金融的歷史沿革；

?  了解國際和國內供應鏈金融興起的深層次原因；

?  了解供應鏈、供應鏈管理和供應鏈金融之間的關系；

?  了解供應鏈金融的3+1融資業(yè)務分類；

?  了解應收賬款融資的5種金融產(chǎn)品；

?  了解庫存融資的3種金融產(chǎn)品；

?  了解預付賬款融資的3種金融產(chǎn)品；；

?  了解平臺型融資定義和特點，以及與傳統(tǒng)供應鏈金融的區(qū)別；

【課程特色】易懂，大道至簡；干貨，沒有廢話；嚴謹，邏輯清晰；實戰(zhàn)，學之能用。

【課程對象】金融機構普通員工

【課程時間】1-2天（6小時/天）

【課程大綱】

前言：

目標：暖場，打破僵持局面

?  自我介紹

?  課程安排

?  課堂要求

?  破冰游戲

正文：供應鏈金融簡介

1、 現(xiàn)場互動：調查學員對于供應鏈金融的了解情況。

2、 早期供應鏈金融的雛形：

?  保理業(yè)務；

?  倉單質押。

3、 現(xiàn)代供應鏈金融興起的原因：

?  國際市場；

案例：國際供應鏈金融最佳提供商介紹

?  國內市場。

案例：國內供應鏈金融提供商介紹

第一、供應鏈、供應鏈管理和供應鏈金融

1、 供應鏈定義和特點；

2、 供應鏈管理的定義和流程；

案例：豐田“Just in time，即時管理”介紹

3、 供應鏈金融的定義、流程和特點；

4、 供應鏈金融與傳統(tǒng)金融的區(qū)別；

案例：深發(fā)展供應鏈金融授信條件

5、 供應鏈金融3+1融資業(yè)務分類；

6、 供應鏈金融風險管理流程。

第二、應收賬款類供應鏈金融

1、 應收賬款類供應鏈金融定義；

2、 應收賬款類融資業(yè)務分類：

1)     保理融資；

2)     保理池融資；

案例：融資租賃公司保理池融資介紹

3)     反向保理融資；

4)     票據(jù)池融資；

5)     出口企業(yè)供應鏈融資形態(tài)。

3、應收賬款類各融資業(yè)務流程。

案例：汽車金融公司對公批售業(yè)務介紹

第三、庫存融資類供應鏈金融

1、 庫存融資類供應鏈金融定義；

2、 庫存融資類融資業(yè)務分類：

1)     靜態(tài)抵、質押融資；

2)     動態(tài)抵、質押融資；

3)     倉單質押融資；

3、庫存融資類各融資業(yè)務流程。

第四、預付賬款類供應鏈金融  

1、 預付賬款類供應鏈金融定義；

2、 預付賬款類融資業(yè)務分類：

1)     先票/款后貨授信；

2)     保兌倉（擔保提貨授信）；

3)     進口信用證下未來貨權質押授信；

4)     國內信用證；

5)     附保貼函的商業(yè)承兌匯票

3、預付賬款類各融資業(yè)務流程；

案例：約翰迪爾公司國內信用證

第五、平臺型供應鏈金融

1、 平臺型供應鏈金融定義；

2、 平臺型供應鏈金融與傳統(tǒng)供應鏈金融的區(qū)別；

3、 平臺型供應鏈金融業(yè)務流程；

4、 平臺型供應鏈金融的“數(shù)據(jù)”特點；

案例：京東“JD+計劃”

第六、結尾+總結

1、 回顧培訓過程中關鍵的知識點；

2、 根據(jù)課堂中的知識點，初步了解如何搭建供應鏈金融框架；

1)    學會識別供應鏈上的核心企業(yè)、上游供應商和下游分銷商；

2)    學會判斷融資企業(yè)在供應鏈的哪個位置；

3)    學會判斷融資企業(yè)需要什么樣的供應鏈金融服務；

4)    學會設計供應鏈金融產(chǎn)品；

3、 數(shù)據(jù)集成化和平臺化是推動供應鏈金融發(fā)展的動力，也是未來發(fā)展的方向；

1)    提升供應鏈管理效率；

2)    提高風險管理能力；

3)    數(shù)據(jù)將逐步替代抵押擔保，提高供應鏈金融的普惠性。