私人銀行課程系統式培訓課程大綱

課程模塊(): 淺談私人銀行國內外發展與應用

【課程對象】

財富管理相關負責人與產品經理級別以上

【課程設計特色】

   了解市場需求與公司發展戰略

【時數安排】

    本課程共6-12小時

第一部分: 淺談私人銀行

一：什么是私人銀行（2小時）

2 私人銀行可以為客戶做到什麼?

2 國外私人銀行運作模式介紹

2 我國私人銀行的特色與定位

二：為何要成立私人銀行（2小時）

2 衡量成立私人銀行的關鍵量化標準

? 客戶結構

? 市場需求與我行結構

2 國內私人銀行競爭對手優劣勢分析

三：如何成立私人銀行（2小時）

2 前臺資源

2 中臺系統支持

2 后臺系統支持

第二部分: 如何搭建私人銀行架構體系和戰略規劃概念篇

一：客戶構面:（2小時）

1. 定義私人銀行客戶的條件

2. 本行客戶結構特質

3. 本行私人銀行的市場定位

-市場區隔與目標市場選擇

4. 我行的私人銀行發展分析

-優勢與劣勢

-客戶的需求vs.我們的提供能力

5. 如何處理客戶跨境的需求

-策略結盟伙伴的特質與互補性

    -通路規劃與決策

6. 溝通規劃與決策

-廣告與營銷活動

2 實務經驗交流時間

二：產品構面（2小時）

1. 架構作業平臺

-選定操作系統

-制訂作業模式

2. 產品線的組建與發展的能力

3. 合作上手的市場能力,議價條件,流通性

4. 產品與服務的價格規劃與決策

5. 擬訂品牌營銷策略與方案

2 實務經驗交流時間

    三：客戶經理構面（2小時）

1. 客戶開發的策略

-內部升級vs.外部吸收

2. 人員銷售與業務管理

-如何找到”對”的人來服務客戶

-客戶經理工作績效的擬訂

-如何擬定客戶經理的薪酬與獎勵計劃

3. 如何提升客戶關系維護與管理的品質？

-如何體現客戶無縫隙的服務體驗

-CRM系統支持(各式AI系統:客戶經理類,交易類,產品類,管理類等)

4. 私人銀行客戶經理的養成教育:

-基礎理財規劃及投資規劃   

-銷售技巧:

-人際關系管理:

-作業流程與道德規范:

-其他職能:

2 實務經驗交流時間