深耕核心客群 打造財富管理人才高地

? 課程對象：到崗3-5年對私客戶經理

? 課程時間：3天

? 課程目標：市場分析、資產配置、售后陪伴、售后維護 技巧以及心理減壓

? 課程綱要：

一、AUM 值的提升路徑與營銷轉型

1. AUM 值的釋義與組成結構解析 

1) 從單一產品銷售到組合產品營銷

2) 從產品供應商到客戶資金集中打理平臺

3) 從“賣收益”到“賣風險”

【案例：存定期禮品豐富有米有油，他緣何放棄而將資金轉向它行？】

【案例：大額存單利率上浮動各行差不多，他緣何獨獨青睞這家行？】

【案例：小心翼翼精心維護的大額存款客戶，他為何終究漸行漸遠？】

2. 提升AUM 值的路徑解析 

1) 從“儲蓄”本質解析活期存款與定期存款不同的增長路徑

2) 基金、理財等復雜型產品對提升 AUM 值的意義與增長路徑

3) 全力做強做優“代發業務”及鄉村金融助力 AUM 值增長

4) 運用數字化經營策略提升“長尾客戶”對 AUM 值增長的貢獻

5) 強化財富管理業務提升“中高端客戶”對 AUM 值增長的貢獻

二、十大客群資產配置與金融服務組合

1. 年輕客群

2. 老年客群

3. 企業家客群

4. 商戶客群

5. 工薪客群

6. 外來務工客群

7. 城鎮化新市民客群

8. 高凈值客群

9. 拆遷戶客群

10. 農村專業戶客群

三、資管新規時代的理財產品營銷策略與技巧

1. 資管新規對理財業務影響分析

1) 理財業務是影響 AUM 值快速增長的最大因素

2) 理財產品的本金為什么不再保本?

3) 理財產品的期限為什么越來越長？

4) 理財產品的收益為什么每天波動？

5) 凈值型理財產品營銷策略與技巧

2. 不同風險偏好客群的資金承接與轉化策略

1) 風險厭惡型客戶理財產品到期的承接與轉化

2) 風險收益兼顧型客戶理財產品到期的承接與轉化

3) 有避險傳承需求客戶理財產品到期的承接與轉化

4) 有長期剛性需求客戶理財產品到期的承接與轉化

【案例：當客戶問“你們行有什么好的產品”時怎么辦？】

三、打造產品優勢，提升以后AUM

1、如何將營銷中的“交易型”體驗升級為“滿足型”體驗

1) “交易型”溝通的邏輯

2) “滿足型”溝通的邏輯

3) 復雜型產品營銷的流程與要點

2、營銷促成的“四象限”法

1) 調整參考座標法（以理財、基金、存款等產品為例）

2) 重新定義概念法（以年金險、貴金屬、聚合支付等產品為例）

3) 修改默認狀態法（以基金定投、大額存單、活期存款等產品為例）

4) 拓展產品外延法（以重疾險、信用卡、ETC 等產品為例）

5) 增強獲得感法（以定期存款、大額存款、代發工資等為例）

6) 未來具像化法（以定期存款、年金險、基金定投等產品為例）

7) 先試后買法（以貴金屬、保險、手機銀行等產品為例）

8) 打造儀式感法（以活動沙龍、基金、終身壽險等產品為例）

3、營銷促成的“二選一”法

1) 營銷促成中的霍金斯消費者決策模型簡析

2) “二選一”法與資產配置理念的實戰應用

3) 通過重建標準引導客戶主動選擇并實現“買你想賣”的目標

（以基金、保險、大額存單等產品營銷為例）

四、無微不至的客戶在線經營技巧

1.微信經營的困惑與突破

1)思考一：微信營銷有用嗎？

2)思考二：微信營銷發啥好？

3)自媒體時代的機遇與挑戰

2.微信營銷的定位與策略

1)自我形象的定位與包裝

2)迅速擴大微信好友基數

3.1+1＞2

1)其他自媒體的相互作用

2)與線下客戶經營相輔相成

4.做好微信好友管理，持續成交

1)微信客群從何而來

2)微信添加好友如何介紹自己

3)四步打造你的微信IP

4)微信朋友圈的人脈管理

5.用心經營朋友圈，洞察客戶痛點

1)朋友圈經營的誤區與雷區

2)找準銷售“姿勢”，精準定位推送

3)朋友圈內容推送注意事項

6.善用資訊分享，一招喚醒客戶需求

1)一個中心、兩個基本點

2 以個人品牌打造為中心

2 抓住專業性和情感性為基本點

2)資訊分享技巧

2 疫情之后如何重新推介自己

2 如何發現客戶關注的資訊

2 如何與客戶分享資訊類微信

2 如何與客戶分享情感類微信

2 如何與客戶分享產品類微信

3)線上營銷前準備工作

4)線上營銷中的關鍵步驟

5)線上經營拒絕問題處理方式

6)線上獲取轉介紹話術

7.線上合規經營

1）線上合規經營風險點

2）做好風險防范三要素

五、高績效沙龍策劃執行與客群精準營銷

1. 成功案例解析——銀行沙龍四大核心價值

1) 多元沙龍活動增加客戶觸點

2) 豐富增值服務提高客戶黏性

3) 批量營銷手法提升營銷業績

4) 弘揚正見主題樹立銀行形象

2. 把脈沙龍策劃執行核心關鍵

1) 失敗案例解析——沙龍常見七大問題

①　營銷過重：沙龍辦成產說會，客戶聽完很心碎。

②　營銷缺失：沙龍辦成答謝會，一通忙活白受累。

③　客戶非標：客戶邀約隨手抓，活動結束徒傷悲。

④　熟客透支：每次活動老面孔，客戶內心全是淚。

⑤　運營過重：活動成本投入大，缺少整合難久推。

⑥　主題蒼白：優質活動頻率少，客戶千年等一回。

⑦　跟進乏力：沙龍結束無跟蹤，苦心經營全白費。

2) 沙龍無效四大原因

①　思想原因：沒重視沒時間

②　能力原因：沒策略沒方法

③　組織原因：沒動力沒管控

④　跟進原因：沒分戶沒考核

3) 精耕細作五大關鍵

①　精策略細方案全程不留死角

②　建團隊定崗責人人明確責任

③　善結盟巧借力減輕活動成本

④　強服務軟營銷精準鎖定商機

⑤　分客戶定標準強化跟進管控

3. 手把手教你精耕網點沙龍六大核心舉措

1) 精準鎖定目標客群

2) 強力吸睛活動主題

3) 六大場景沙龍模式

4) 資源整合批量營銷

5) 沙龍整體執行流程

4. 沙龍組織三大階段管控要項

5. 沙龍執行的八大步驟與詳細流程

6. 沙龍巧營銷：金融講座的PPT制作思路與講解

7. 案例：XX銀行的“根深葉更茂”沙龍營銷活動全流程解析

8. 客戶分配跟進管控

六、高凈值客戶需求挖掘與實戰指引

1. 子女教育規劃及資產配置

2. 家庭養老規劃及資產配置

3. 婚姻財富規劃及資產配置

4. 資產保全規劃及資產配置

5. 資產傳承規劃及資產配置

講師介紹：黃老師 大型國有銀行、保險集團首席講師，25年金融行業高管從業經歷及培訓經驗；武漢大學法學、經濟學碩士；中國人民銀行項目講師，中國銀行保險媒體知識合伙人、中國銀協授課專家。擁有豐富的一線實戰經驗及扎實的理論功底。