商業銀行營銷人員金融投資思維與基礎實務

課程背景：
   金融市場是以金融資產為交易對象、以金融資產的供給方和需求方為交易主體形成的交易機制及其關系的總和。金融的價值和功能僅僅是滿足資金供求雙方需求嗎？金融的使命和愿景是什么？無法深刻理解金融的本質，金融從業人員將成為機械執行命令的銷售機器。
   金融市場是由龐雜的數據指標與瞬息萬變的市場訊息構建而成，如何有效識別出會影響金融產品市場表現的指標與信息？從哪些角度對各個渠道的金融產品進行剖析與對比？如何辨析與論證金融產品的優劣勢？如何在合規前提下，合理描述金融產品風險收益特征，滿足客戶潛在投資需求，構建相對理想的投資體驗？真正從實務角度掌握金融知識才能解決產品銷售中理論與實際脫節的問題。

課程收益
明確金融從業人員的使命和價值，增強營銷動力；
掌握金融市場基礎數據指標含義，增強市場敏銳度；
掌握金融投資工具特性功能及相關關系，增強專業素養；
掌握金融投資產品風險收益特征，提升合規營銷能力。

【參與對象】
理財經理、大堂經理、客戶經理

【課程內容】
第一部分 金融市場的本質與發展趨勢
1、金融市場的本質
從十四五規劃看資本市場發展
從監管政策看資管行業發展
2、金融思維看投資
成長性思維
杠桿思維
復利思維
分散思維

第二部分 金融市場的經濟指標與發展趨勢
1、金融市場宏觀分析工具：
美林時鐘、*+PPI+*定位經濟周期特點，
M2、社融數據定位政策周期特點
2、金融市場微觀分析工具：
行業投資數據、進出口數據定位結構性行情

第三部分 金融產品特性與投資策略分析
1、大類資產分類與相互關系
2、股票分析
基本面分析
技術面分析
情緒面分析
3、債券分析           
債券價值影響因素
債券配置意義
影響債券市場走勢的數據指標
4、基金分析
定性分析：
多維度的基金分類
基金公司管理風格分類
基金經理投資風格分類
定量分析：
基金管理規模
基金夏普比率、*回撤、卡瑪比率、市場波動率等指標解析
基金投資策略分類及解讀:
股票多頭策略
股債平衡策略
量化投資策略
市場中性策略
基金組合配置策略應用：
核心衛星策略
動態再平衡策略
逆向投資策略
5、信托分析
信托業發展趨勢         
信托產品對比要點
家族信托優勢
6、另類投資
黃金投資影響因素        
黃金投資配置意義
實物黃金銷售要點